BBVA lidera el ranking entre las 5 apps de banca móvil con mejor rendimiento en España con una puntuación de 85,87 sobre 100, mientras que CaixaBank le sigue muy de cerca con una puntuación de 83,67. Esta entidad cuenta también con la mayor cuota de mercado en el sector (27%), y le sigue muy de cerca la app de CaixaBank con un 26%. Por otro lado, Imagin es la preferida entre los usuarios más jóvenes de entre 18 y 24 años, con un 10,4% de cuota de mercado, un target de usuarios que sigue sumándose al uso de apps financieras.
Estas son algunas de las conclusiones del índice MPIx® (Mobile Performance Index) en el tercer trimestre de 2023, realizado por Smartme Analytics, que mide el rendimiento de las apps más usadas gracias a su tecnología de observación que recaba bajo consentimiento datos continuos de los smartphones de miles de clientes de cada sector.
Según la nota de prensa enviada por Smartme Analytics hoy miércoles 25 de octubre de 2023, este índice monitoriza, en tiempo real, más de 90 apps financieras para elaborar trimestralmente el ranking con las mejores aplicaciones, de banca tradicional, neobanca, préstamos al consumo, fintechs y pagos móviles.
Además, en esta edición la compañía pone especial foco en el uso de las aplicaciones de los principales neobancos (banco digital o virtual) para profundizar y extraer datos relevantes sobre el perfil comportamental de sus usuarios, así como sus preferencias por grupos de edad o género.
Conclusiones del índice MPIx® de Smartme Analytics
A continuación, enumeramos de manera más completa las conclusiones del índice Mobile Performance Index de Smartme Analytics, tal y como señala su nota de prensa. Y después recomendamos leer la noticia con los resultados del Observatorio de Movilidad Urbana 2023.
BBVA y CaixaBank son las apps financieras con mejor rendimiento
En el análisis del tercer trimestre de 2023, BBVA obtiene la mejor puntuación de rendimiento frente a sus competidores con un 85,87 sobre 100. CaixaBank, en segunda posición, cuenta con una puntuación de 83,67. En tercer lugar, se sitúa el Banco Santander con 69,24 puntos, en cuarto ING (58,89) e imagin (58,13) cierra este TOP 5 del índice MPIx® en España.
Si se atiende «estrictamente a la cuota de mercado de estas aplicaciones en el móvil, las posiciones prácticamente se repiten en el ranking con BBVA y CaixaBank liderando de nuevo el TOP 5 con un 27% y 26% respectivamente». Pero la nota menciona que «ING asciende en este caso al tercer puesto con un 19% y Santander baja al cuarto puesto con un 15%» y cierra de nuevo la tabla imagin con un 13%.
Crecimiento acumulado del 4% de la penetración de apps financieras en España
Por otro. lado, la penetración general de las apps financieras en España, ha mantenido una tendencia alcista desde el verano de 2022, con un crecimiento acumulado del 4%, pero se observa «que sufre una ligera bajada del 0,7% dentro de su estabilidad en el tercer trimestre de este año porque en los meses de julio, agosto y septiembre suele reducirse el uso de apps de finanzas».
Los datos de Smartme Analytics y su índice MPIx® en el tercer trimestre de 2023 «también demuestran que los usuarios españoles prefieren consultar sus datos bancarios a principios de semana, siendo por orden decreciente los martes, lunes y miércoles los días más habituales».
Con respecto a las horas, normalmente preferimos la mañana hasta bien pasado el mediodía, siendo «las horas predilectas aquellas que van desde las 10 hasta las 14 horas para concentrar las gestiones de finanzas personales». De media, además, los españoles invierten unos 68 minutos de tiempo medio mensual en el uso de este tipo de aplicaciones, repartidos entre 3 apps de banca diferentes por usuario.
Paridad entre hombres y mujeres en el uso de apps financieras
El informe también permite arrojar datos sociodemográficos de los usuarios que utilizan cada app de banca. En este sentido, Smartme Analytics considera que «resulta interesante destacar la paridad en el porcentaje de penetración de las apps de banca entre las usuarias mujeres (51%) y los usuarios masculinos (49%)«. Esta equidad se repite en cuanto a la edad media, siendo de 41 años en ambos casos, así como por la preferencia de uso entre las 5 apps que lideran el ranking.
Por grupos de edad, también «sorprende que la entidad preferida por los más jóvenes (18-24 años) sea el Banco Santander con un 20,4% de penetración, mientras que otras entidades con una menor trayectoria en el mundo financiero son las favoritas del resto de grupos de edad, siendo Revolut la elección de los millennials (20,2%) e ING para la generación X».
Asimismo, el índice Mobile Performance Index de Smartme Analytics del tercer trimestre de 2023 concreta que entre los clientes de aplicaciones de banca móvil también existe «un sesgo generacional en cuanto al uso de redes sociales por parte de estos usuarios ya que podemos observar una mayor actividad en plataformas como Facebook (89%) o Instagram (80%), siendo menor el uso de este target de la tan de moda TikTok (56%) o de Twitch (8%) cuya penetración es más baja en este sector».
La neobanca sigue creciendo
Smartme Analytics también cuenta con datos de uso de las aplicaciones del subsector de la neobanca, la nueva generación de entidades financieras que ofrecen servicios bancarios de manera exclusiva 100% digital. En este sector, las aplicaciones que tienen mayor penetración son imagin (10,4%), Revolut (9,4%), Openbank (8%), N26 (4,2%), Rebellion (3,6%) y Bnext (1,1%), con una la ligera tendencia de crecimiento en Revolut y Openbank en comparación al resto.
Así, la nota de prensa informa de que «Imagin se sitúa muy por encima del resto de aplicaciones entre aquellos grupos de edad menores de 35, aunque crece en todos los grupos; siendo el porcentaje de uso de 34,8% entre la generación Z y 24,3% entre los millenials». Por su parte, Revolut compite por la generación X (10,8%), mientras que Openbank triunfa entre los mayores de 45 años (10,1%).
Por último, si se tienen en cuenta las audiencias cruzadas de estas 6 aplicaciones con otras entidades de la banca digital, destaca «el hecho de que Imagin comparte audiencia principalmente con CaixaBank, seguido con bastante ventaja de BBVA y Google Pay, siendo esta última la preferencia de sistema de pago frente a la del propio grupo». En el caso de Revolut, el índice MPIx® de Smarme Analytics en el tercer trimestre del año 2023 concluye que «que Google Payes la app con la que más usuarios comparte al estar condicionada por los pagos móviles».
